Memahami opsi pembiayaan modal kerja untuk waralaba

[ad_1]

Salah satu pepatah tertua tentang memulai dan mengoperasikan waralaba adalah jawaban atas pertanyaan umum. Apa tiga aspek terpenting dari kesuksesan bisnis? Dan jawaban ini adalah – “lokasi, lokasi, lokasi”.

Yang bagus ketika Anda baru memulai dan ingin memastikan bahwa bisnis Anda – waralaba Anda – terletak di tempat yang paling banyak pelanggan potensialnya (atau di mana mereka paling mungkin menemukan bisnis Anda).

Namun, setelah menemukan lokasi yang tepat, mulailah bisnis Anda sendiri dan tarik semua calon konsumen tersebut ke perusahaan Anda – lalu apa? Bagaimana Anda dapat memastikan bahwa bisnis Anda dapat melayani mereka semua – dapatkah itu membuat mereka senang dan puas dengan produk atau layanan Anda?

Memulai bisnis di lokasi yang sempurna adalah awal yang baik – tetapi ini baru permulaan. Setelah bisnis Anda dimulai, saat itulah kerja keras benar-benar dimulai.

Waralaba ritel tidak hanya harus memastikan bahwa ia memiliki persediaan untuk memenuhi kebutuhan pelanggan, tetapi juga harus terus-menerus menemukan kembali campuran persediaan untuk memenuhi harapan pelanggan yang sama – dan membawanya kembali lagi dan lagi.

Perusahaan waralaba layanan tidak hanya harus menyediakan layanan yang bersedia dibayar oleh pelanggan (tidak hanya melakukannya sendiri) tetapi juga harus memiliki persediaan dan tenaga kerja untuk memenuhi permintaan itu dan cukup fleksibel untuk melayani kebutuhan individu setiap pelanggan di semua tingkat. permintaan.

Produsen ritel harus memastikan pasokan bahan baku yang siap dan berkesinambungan untuk memenuhi permintaan produknya – terlepas dari apakah permintaan itu naik atau turun.

Pada dasarnya, ini berarti bahwa pemilik waralaba harus memastikan bahwa operasinya cukup fleksibel untuk mengatasi dan pada akhirnya memenuhi setiap dan semua kebutuhan pelanggan.

Bagaimana ini dilakukan, bagaimanapun, dengan mengajukan pertanyaan lain. Apa tiga aspek terpenting? Pengelolaan Pekerjaan yang sukses? Dan jawabannya adalah – ‘modal kerja, modal kerja, modal kerja’.

Apa itu modal kerja?

Modal kerja pada dasarnya adalah darah kehidupan setiap bisnis – termasuk waralaba. Jika Anda membandingkan bisnis Anda dengan sebuah kendaraan (mobil, truk, sepeda motor, platform besar, dll.), membeli atau memiliki mobil adalah satu hal, tetapi membuat mobil itu pergi di jalan adalah hal lain — membawa Anda dari titik A ke titik B. Untuk melakukan ini, Anda memerlukan beberapa jenis bahan bakar – gas, solar, listrik, biofuel, dll. Tanpa bahan bakar ini, kendaraan Anda akan duduk-duduk mengumpulkan debu.

Dalam bisnis, agar perusahaan Anda berjalan secara efisien, Anda juga harus menambahkan bahan bakar ke dalamnya – dalam bentuk modal kerja – untuk mendapatkannya dari titik A ke titik B, atau dari awal ke pertumbuhan, pertumbuhan ke ekspansi, atau ekspansi untuk sukses.

Modal kerja dapat datang dalam berbagai bentuk dari memperoleh (membiayai atau memperoleh) persediaan atau bahan mentah untuk memperoleh atau memperoleh uang tunai untuk membayar tenaga kerja yang diperlukan, utilitas dan bahkan sewa.

Gambar waralaba (sebut saja “Alat dan Mesin Kapan Saja”) Anda mendapatkan pelanggan baru yang besar yang ingin membeli layanan senilai satu juta dolar yang ditawarkannya (menyediakan alat dan mesin untuk proyek konstruksi besar-besaran) – tetapi tidak memiliki cukup dari peralatan dan mesin ini Siap untuk pekerjaan ini dan Anda tidak mampu untuk mendapatkan lebih banyak sekarang untuk menyelesaikan pekerjaan ini – yang akan membutuhkan sekitar $100.000 untuk peralatan tambahan yang disewa atau disewakan. Penerima waralaba tidak dapat secara sadar menyetujui pekerjaan ini, sehingga pelanggan mengambil jutaan dolar itu di tempat lain.

Atau, waralaba instalasi kerai perumahan memperoleh kontrak untuk memasang kerai dan kerai di kompleks apartemen yang baru dibangun yang perlu diselesaikan dalam 30 hari ke depan tetapi tidak akan dibayar untuk pekerjaan selama 60 hari lagi ketika kompleks perumahan selesai. Menutup. Namun, pewaralaba harus menolak pekerjaan senilai $250.000 ini karena tidak memiliki atau tidak mampu membayar tenaga kerja yang dibutuhkan untuk menyelesaikan pemasangan dalam 30 hari ke depan (karena menurut undang-undang, pekerjaan baru ini harus dibayar 60 hari sebelum apartemen ditutup dan membayar layanan waralaba berikutnya).

Sejak awal, perusahaan telah menghadapi kekurangan modal kerja yang pada dasarnya menghancurkan perusahaan mereka. Perusahaan-perusahaan ini telah melakukan segalanya dengan benar sampai titik fatal itu. Mereka mengarahkan pelanggan ke perusahaan mereka dan menyediakan produk atau layanan yang diinginkan konsumen. Namun, karena manajemen modal kerja yang buruk, mereka mendapatkan lebih banyak klien daripada modal yang mereka miliki untuk melayani dan harus menolak klien-klien tersebut – tidak hanya kehilangan bisnis ini tetapi juga menciptakan kesan negatif di masyarakat yang membuat klien baru lainnya tetap berada di tempat (tidak menyebutkan bisnis bahwa Dia menyetujui pekerjaan atau perintah dan tidak dapat memenuhinya, dan dengan demikian dituntut sampai mati untuk itu).

Bagaimana franchisee mendanai kebutuhan modal kerja mereka

1) pinjaman bisnis tradisional. Bank memiliki program pembiayaan yang besar untuk franchisee. Tetapi jika menyangkut modal kerja, produk terbaik yang mereka tawarkan adalah jalur kredit bergulir mereka — apakah mereka dijamin dengan aset keuangan perusahaan seperti piutang atau inventaris atau tanpa jaminan yang hanya berfokus pada pendapatan perusahaan atau arus kas.

Either way, lini bisnis kredit ini bekerja seperti kartu kredit besar (tanpa suku bunga yang luar biasa tinggi). Dengan demikian, bisnis Anda dapat membuat jalur kredit yang dapat ditarik saat dibutuhkan, memenuhi kebutuhan modal kerjanya untuk menyelesaikan pekerjaan atau penjualan, dan kemudian dengan hasil dari pesanan itu, melakukan pembayaran dan melakukannya lagi saat dibutuhkan – kunci di sini dalam hal jalur kredit adalah bahwa Anda harus menggunakannya Hanya ketika Anda ingin menggunakannya dan membayar (bunga) hanya pada apa yang Anda gunakan (selain biaya tahunan).

Jika waralaba Anda memenuhi syarat, jalur kredit bank adalah pilihan terbaik Anda untuk modal kerja hari ini.

Menurut Kantor Advokasi SBA;

Bagaimana waralaba didanai?

Pewaralaba yang ada membiayai ekspansi menggunakan instrumen keuangan yang sama dengan bisnis lain, tetapi waralaba pemula kemungkinan akan menggunakan pinjaman bank komersial. (37,8 persen waralaba versus 23,1 persen dari semua perusahaan rintisan menggunakan pinjaman bank.)”

Dan bukan hanya bank yang menawarkan opsi modal kerja seperti yang dilakukan beberapa serikat kredit serta Small Business Administration (SBA) yang dapat menjamin jalur kredit ini di bawah program pinjaman 7(a).

2) Pemberi Pinjaman Bisnis Alternatif. Modal kerja adalah apa yang sebagian besar pemberi pinjaman alternatif lakukan – semua untuk menyediakan waralaba Anda dengan modal kerja yang dibutuhkan dari persediaan, bahan, tenaga kerja, atau kebutuhan operasional lainnya yang diperlukan.

Ada tiga jenis dasar pinjaman modal kerja alternatif:

Koleksi yang dapat diterima: Seringkali, perusahaan yang menagih pelanggan mereka untuk pembayaran harus menunggu pelanggan tersebut membayar — terkadang 30 hari, 60 hari atau lebih. Namun, perusahaan yang sama ini menghadapi tantangan modal mereka sendiri seperti harus membayar karyawan, membeli inventaris atau persediaan tambahan, atau memulai pekerjaan atau pesanan berikutnya — tetapi Anda tidak memiliki uang untuk melakukannya sampai pelanggan yang ditagih membayar.

Namun, perusahaan penagih utang piutang akan menyediakan hingga 90% dari jumlah tagihan terutang sehingga bisnis Anda dapat bergerak maju. Kemudian, ketika pelanggan Anda membayar, Anda membayar uang muka, menyimpan 10% sisanya — dikurangi biaya anjak piutang.

Pembiayaan pesanan pembelian: Ingat waralaba Any Time Tools and Machines yang membutuhkan modal untuk memperoleh — dengan pinjaman atau sewa — mesin untuk menyelesaikan tugas $ 1 juta yang sangat besar tetapi Anda tidak memiliki cara untuk melakukannya.

Nah, pemilik waralaba masih bisa menandatangani perintah kerja ini, kemudian membawanya ke perusahaan pembiayaan pesanan pembelian dan mendapatkan $ 100.000 yang dibutuhkan – 100% dari apa yang dia butuhkan untuk menyelesaikan pekerjaan ini.

Kemudian, ketika pekerjaan selesai dan waralaba dibayar, dia dapat membayar perusahaan pembiayaan $ 100.000 di muka dan biaya pembiayaan yang kecil dan tidak kehilangan pekerjaan yang sangat menguntungkan ini.

uang muka: Katakanlah waralaba ritel telah membeli inventaris yang akan dijualnya selama musim panas mendatang — ia telah menempatkan dan membayar pesanan ini beberapa bulan yang lalu untuk memastikan bahwa pesanannya akan dipenuhi oleh pemasoknya tepat waktu.

Namun, beberapa hari sebelum musim panas dimulai — setelah perusahaan menghabiskan alokasi modal kerja saat ini untuk inventarisnya tetapi sebelum dapat menjual salah satu produk tersebut untuk menghasilkan pendapatan — memudar baru (pasarnya) menjadi hiruk-pikuk — memaksa kontes untuk berebut pendapatan. Pada produk untuk memudar baru.

Namun, tanpa tambahan modal kerja atau cara untuk memperolehnya, perusahaan ini akan merugi karena memudarnya ini dan keuntungan yang datang dengan pembelian konsumen yang impulsif dan emosional yang mengikuti hiruk-pikuk ini.

Sekarang, waralaba ini tidak memiliki piutang dan tidak ada pesanan pembelian karena konsumen tidak melakukan pembelian di muka yang besar.

Namun, karena perusahaan memperoleh pendapatan dari bulan ke bulan—mereka bisa mendapatkan uang muka untuk penjualan di masa depan—kemudian menggunakan uang muka itu untuk membeli produk baru yang hilang.

Kemudian, ketika Anda menjual produk tersebut selama beberapa bulan ke depan, perusahaan pembiayaan hanya akan menerima pembayaran kecil – biasanya setiap hari – dari penjualan tersebut sampai uang muka dibayar penuh – ditambah sedikit biaya.

Di sini, pewaralaba bisa mendapatkan uang muka terhadap jumlah penjualan bulanan rata-rata yang dia peroleh melalui pembelian kartu kredit dan debit pelanggan (disebut uang muka bisnis atau pedagang) atau bisa mendapatkan uang muka terhadap seluruh pendapatan rata-rata bulanan (disebut pinjaman pernyataan bank atau Pinjaman Berbasis Pendapatan) – Memecahkan masalah modal kerja waralaba pada dasarnya dalam hitungan hari.

3) bajak belakang. Sekarang, jika satu-satunya pilihan Anda adalah menggunakan pembiayaan eksternal untuk bisnis Anda, maka jalur kredit bank atau pembiayaan alternatif adalah pilihan terbaik Anda.

Namun, Anda dapat – dan harus – mengelola operasi dan pendapatan Anda dengan cara yang memungkinkan Anda mendanai kebutuhan modal kerja Anda secara internal.

Ini hanya bekerja dengan cara ini: waralaba Anda menghasilkan $ 20.000 dalam pendapatan lebih tinggi per bulan. Namun, setelah membayar biaya langsung ditambah biaya overhead gaji, pemasaran dan manajemen umum, dia memiliki pendapatan operasional bersih (setelah pajak dan bunga) sebesar $7.000 – $7.000 yang dapat digunakan untuk melunasi hutang, membayar investor, atau hanya keluar dari perusahaan.

Namun, jika Anda juga mengetahui bahwa bisnis Anda memerlukan tambahan $5.000 per bulan untuk menangani kebutuhan modal kerja atau modal kerja bulanan di masa mendatang – mengapa tidak menahan jumlah pendapatan bersih sebesar $7.000 dan memasukkannya kembali ke dalam bisnis. Jauh lebih murah untuk melakukannya dengan cara ini – menggunakan uang Anda sendiri – dan kemudian menghadapi biaya tambahan untuk membiayai kebutuhan modal kerja perusahaan Anda.

Intinya di sini adalah bahwa jika Anda tidak bisa mendapatkan jalur kredit dari bank atau credit union, pinjaman alternatif dapat dengan mudah memenuhi kebutuhan Anda—pinjaman tersebut lebih cepat diproses dan dibiayai—tetapi pinjaman tersebut memiliki bunga dan biaya yang lebih tinggi.

kesimpulan

Lokasi, lokasi, dan lokasi adalah kekuatan pendorong yang dapat membuat atau menghancurkan waralaba Anda dari sudut pandang pemasaran – menempatkan bisnis Anda di jalur pelanggan potensial. Namun, hanya karena Anda memiliki pelanggan yang mendukung bisnis Anda, jika Anda tidak memiliki sarana operasi yang cukup untuk memuaskan pelanggan tersebut – sekarang dan membuat mereka kembali lagi – maka situs Anda, bagaimanapun juga, tidak berarti apa-apa.

Jadi, jika Anda tidak ingin membuang waktu Anda dan membunuh hak istimewa Anda sebelum memiliki kesempatan untuk berhasil, maka tanyakan pada diri Anda pertanyaan ini; “Tiga hal apa yang dapat saya lakukan sekarang untuk memastikan pertumbuhan jangka panjang dan kesuksesan waralaba saya?”

Kemudian, dari artikel ini, Anda dapat menemukan jawaban Anda – itu adalah “modal kerja, modal kerja, modal kerja”.

Leave a Reply

Comment
Name*
Mail*
Website*